一、商业银行合规风险管理
1、商业银行合规的特性：
2、合规风险的种类
3、合规风险产生的原因
4、合规风险产生的后果
5、合规风险管理五大要素
二、合规文化建设
1、合规文化建设准则
2、合规从高层做起
3、合规人人有责
4、人员管理是核心
5、岗位制约是关键
6、重点监督是保障
7、理念培训是根本
三、努力完善合规行为准则
1、职业道德
2、职业纪律
3、利益冲突
4、保密制度
5、谨慎履职
6、内部举报
四、贷前风险识别技巧
1、贷前准备
2、常用调查网站
3、贷前调查的要点
•客户信用调查
•客户经营情况调查
•经营的盈利能力和稳定性担保情况调查
•对贷款需求调查内容
•财务信息的获取和逻辑检验
4、信贷风险管理七法
5、调查报告撰写技巧
•贷款调查报告的定义
•撰写调查报告的要求
•调查报告结构和形式
•调查报告撰写的主要内容
五、贷款审查审批
1、审查报告要求
2、信贷审查要点
3、信贷审查结论
4、信贷审批原则
5、行业风险分析
6、授信管理
7、主要授信模型
六、贷后风险管理
1、影响贷后管理的主要因素
•贷后管理流于形式
•对贷款风险预警信号反应迟缓
•贷后管理未能切入客户的生产经营活动
•激励机制的误导
2、分类管理
3、贷后管理的关键点
•预期风险管理
•是否存在非预期事件
4、贷后管理流程
•首次检查
•日常检查
•到期前后检查
5、贷后风险预警
•风险预警程序
•重大突发预警事件处理
•十类风险预警信号
