一、柜面业务操作风险的定义
（一）操作风险的分析
（二）柜面业务操作风险构成
二、法律/监管风险识别与控制
（一）合同风险的识别与控制
（二）经营行为合法性分析
（三）经营行为违约、侵权引发诉讼
（四）不熟悉法律程序办理业务的法律风险
（五）金融监管风险识别与控制
1、有关贷款资金支付监控的监管
2、有关反洗钱工作的监管
3、有关金融消费者权益保护机制
4、有关金融从业人员行为的监管
三、柜面业务流程中操作风险的控制
（一）柜台业务操作风险特征
（二）账户管理的操作风险控制
1、有关专用账户使用的监管
2、公务卡账户的管理
3、临时账户这样使用合适吗？
4、保证金账户的管理
5、网上银行的账户管理
（三）交易行为的法律风险分析
（四）特殊交易操作风险分析
1、反交易的风险分析
2、查冻扣业务的风险控制
3、挂失业务的法律风险防控
4、理财业务的合规风险控制
（五）银行卡业务的操作风险控制
（六）客户安全管理的操作风险分析
（七）监督核查不作为的操作风险
四、外部欺诈引发法律风险的识别与控制
（一）结算欺诈类
（二）利用票据实施技术性融资欺诈
（三）利用信息技术进行欺诈。
（四）假身份证件欺诈类
五、建立先进的合规文化
（一）合规文化的核心
（二）员工的执行力——操作风险管理基础
（三）怎样提高员工的执行力
（四）员工：塑造良好心态，合规才有保障
