课程大纲：
一、《转型篇：私行向客户需求的转变》：
1.私行的五大业务特征与核心服务；
2.由服务个人向服务个人、家庭、企业三位一体的转变；
3.由追求财富增值向追求财富安全、财富转移与服务体验的转变；
4.由发散的感性的个人展业模式向系统的理性的团队展业模式的转变；
二、《精英理财经理的工作方式与核心思路》：
1.基础模型：四步工作法；
2.三种层面的资产配置思路
三、《精英理财经理的核心软实力：KYC篇》：
1.KYC的原则
2.客户需求挖掘三步法；
3.KYC的核心与流程；
4.KYC的问题提纲与KYC九宫格；
5.KYC经营地图的使用
6.KYC进阶：不要相信客户；
7.KYC本质上是KYS的投射；
四、《群画像篇：理解你的客户》：
1.中国私人财富市场与同业竞争的概况；
2.聚焦多元化、年轻化的客群趋势；
3.年轻群体与成熟群体的二元驱动；
4.高净值客户“人-家-企-社”综合金融需求与非金融需求；
五、《数据精描客户画像：高净客户的价值观与生活行为》：
1.高净客户的生活意识与行为；
2.高净客户的消费生活；
3.高净客户的旅行生活；
4.高净客户的健康状况；
5.高净客户的社会贡献意识；
6.五大高净人群与精准营销建议；
六、《客群经营升级篇：4大策略》：
1.自我价值与层次的提升；
2.时空距离的拉进；
3.客情触点的增加；
4.管理效率的提升与差异化打法；
5.客群经营的核心思路：平台化经营。
6.MGM客户转介的方法与流程；
七、《从KYC到实战场景的案例与实操》：
1.套路：八大实战场景的设定；
2.套路：实战场景中的KYC与需求引导；
3.意外：不按常规出牌的案例与处理示范；
4.演练：十大真实案例的抽选与实战（现场根据时间与学员反馈等情况，选部分做实战示范）。
