授课方式：专业先行、策略导入、数据支持、演练对战、头脑风暴；
授课对象：理财经理
授课大纲：
一、第一讲：家庭财务保障保全路径与家庭生命周期
1.家庭财务保障保全路径
2.人力资本、人寿保险与资产配置；
3.人身保险规划关注重点；
4.JACK与Rose的一生
二、第二讲：年金保险的配置
1.什么是年金保险；
2.年金险是一种保障工具；
3.年金险是一种固收工具；
4.存款的风险；
5.种一颗树最好的时机：10年前，或者现在；
6.年金保险配置的人群与建议；
7.年金保险切入的5句话；
8.年金保险促成的5句话；
三、第三讲：保单架构的搭建
1.现实的案例：保单现金价值能否被执行；
2.从《婚姻法》看保单现金价值能否作为夫妻共同财产；
3.保单架构的第一原则：可怕的矛：《合同法》/反小三的应用示范；
4.保单架构的第二原则：特定条件下的债务规避；
5.受益人指定的实务操作指导；
6.保单架构的第三原则：这个债很难避免；
7.保单架构设计的原则与应用；
四、第四讲：日常营销的规定动作
1.网点每日规定动作；
2.客户画像与分层挑剔；
3.厅堂营销链的搭建；
4.电话邀约与演练；
5.厅堂微沙龙与演练；
6.中高端客户策反与营销之保单鉴诊。
