主讲：黄芳
课时：2天
课程背景：
通常学习和思考，充分认知金融大环境的变革与发展，以综合金融服务视角，探索银行服务客户新视角，由产品思维向客户服务思维转变，通过零售与非零售业务结合，打通资产价值生态链，最大程度挖掘高净值客户潜力，实现客户投资体验和AUM提升双重目标。
课程收益：
1、运用环境分析引出高客服务思路
2、通过同业模式激活高客服务探索
3、获得一套有竞争力的综合服务策略
培训对象：分支营业部负责人、财富顾问、资深理财经理等。
授课方式：讲授+案例讨论+模式探索
课程提纲：
一、资管新规下的客户资产管理新视角
1、金融机构财富管理转型的思考
l资管新规下的财富管理现状
l财富管理与资产管理的关系
l客户生命周期管理衍生的金融需求
2、高净值客户对金融服务的需求升级
l对服务人员专业性需求
l对服务业务广度的需求
l对服务方案定制化需求
3、机构财富管理转型核心竞争力体现
l买方投顾下的客需驱动
l组织架构优化下的协同营销
二、银行服务转型的行动能力突破
1、零售客户需求及痛点分析
l产品/服务/科技/渠道/品牌
2、突破传统服务模式的三个切换
3、解决机构核心竞争力问题
l财富顾问团队三大核心力
l培养“特种兵”式的团队
l让服务竞争力持续保鲜
4、综合金融服务能力的提升
l加强内部资源的相互补充
l业务成功的关键环节
l高效沟通的思维互换
三、高客财富管理升级战略 1+1+N模式
1、机构转型的两大终极目标
l增强存量客户粘性三法
l提升AUM的三个解决思路
2、自有服务体系的营销布阵
l分支行专业服务体系的建立
l打破业务壁垒实现内外部资源融合
l综合金融服务带来的渠道合作
3、利用投教深挖核心客户需求
l发现适合做投教的人
l梳理能够讲解的知识
l收集素材的三个思路
l不同渠道的联合营销
4、与总部建立有效的业务协同
l专业知识的互换
l客户资源的共享
l关键环节的推进
l业务流程的熟悉
四 、一站式综合金融服务落地
1、解决客户链条式需求能力
l客户综合分析的要素
l制定资产配置建议书
l客户反馈与服务落地
l建立一体化服务模型
2、财富管理服务平台优势打造
l打造机构自己的明星投顾
l基于客户需求定制产品
l明星产品常态化推送
l产品跟踪及市场评价纠错能力
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