一、风险防控的关键要点
固有风险、剩余风险、派生风险
二、个人住房按揭贷款业务的合规操作要点及风险案例分析
1、个人住房按揭贷款的监管要求及相关要点
2、客户基本资料的真实性调查及调查技巧
3、收入证明、资信报告等各类客户信息的真实性核实
4、按揭贷款业务中的合规办理操作要点
家庭成员核实、面签核实等
5、风险客户辨别技巧及相关要点
三、个人消费贷款业务的合规操作要点及风险案例分析
1、个人消费贷款的监管合规要求
2、客户基本资料的真实性调查
3、收入证明、资信报告等各类客户资料的真实性核实
4、个人消费贷款业务的合规办理操作要点
5、客户贷款用途的贷后管理
6、风险客户的辨认技巧及相关要点
四、信用卡业务的合规操作要点
1、合规展业操作要点
2、客户基本资料的真实性调查
3、风险客户的辨认技巧及相关要点
