培训对象：零售银行客户经理/理财顾问/销售主管
课程价值：帮助金融机构理财经理告别单打独斗的单一产品销售模式，学会如何认知当前金融现况, 结合实战方法论, 快销工具与相应话术, 学完即可辅助营销落地。
一、模块一从新周期，看资产配置发展趋势
1.政策变化驱动资产配置
2.市场变化加速资产配置
3.新时代资产配置变化趋势
二、模块二如何与高净值客户谈好资产配置
1.一个方法论：如何与客户谈资产配置，谈法三步曲
2.“资产配置”方法论 – “3多”原则
3.不同阶段的财富配置——理财生命周期表
4.“资产配置”的顺序：流动-保障-投资
5.耶鲁基金 vs 诺贝尔基金案例
三、模块三读懂客户需求，谈资产配置必要性
1.中国问题家庭的3种原型
2.客户变化：投资者“三高症”与解决之道
3.不同客群的需求分析与资产配置话题切入
1)中小企业主客群需求话题切入
2)退休晚年客群需求话题切入
3)太太客群需求话题切入
4)企业高管客群需求话题切入
四、模块四客户的面谈思路与需求引导
1.深度挖掘客户的2个技巧
2.高效提问与客户资质判断 - FORM
3.引发需求的基本逻辑 - SEE
4.将需求转化为行动 - 需求三步走
5.案例解析, 引需求的大黄金问题与练习
五、模块五产品亮点包装与客户快速成交
1.购买心理的迷思 - 一个没有后悔的购买决定如何形成
2.怦然心动的产品介绍——FABE 利益优先的沟通技巧
3.主推产品的打法设计与实战展示
4.获得承诺的五大成交技巧
