课程对象：网点负责人，理财经理，零售客户经理，大堂经理，营销人员等
课程大纲/要点：
一、目标客户来源及分类
1、自带流量
2、银行存量分配
3、客户（亲朋）转介绍
4、中介（关键人）合作
5、陌生拜访客户
6、资料法
7、自主上门客户
8、圈子开拓客户
二、银行存量客户深度开发经营法则
1、现金类客户（优质老客户）
特征：存款金额50万及以上，对客户经理认可
1)工作日程本的运用
2)建立客户档案
3)重要节日的问候及礼品维护
4)客户生日及他的重要家人生日维护
5)客户维护登记表的运用
优质老客户的重点核心放在深度客户经营维护上，核心目的就是加大老客户存量资金规模以及增加优质的转介绍，跟客户的关系从单纯交易模式转换为交情＋交易，增加深度链接。
2、期权类客户
特征：存款金额30到50万，但是跟客户经理不熟悉的客户
1)发起链接
2)单频付出
3)双频互动
4)尝试变现
5)持续经营
6)大额变现
期权类客户的经营重点放在客户开发上面，通过客户的深度开发，最终部分转变为现金类客户资源，把权益变现。
3、彩票类客户，意外收获的客户资源
目标：把彩票类客户作为销售技能提升的练兵场，多开口演练，全方位提升自己的销售技能。
三、线上化客户金融知识微课堂的有效打造
目的：疫情原因导致当下绝大部分网点客流量出现了20%以上的下滑，面见客户变得越来越难，线上化的客户经营模式助力与客户高频互动，从而实现线下业务的优质转化。
1、线上金融知识微课堂的建群三要素
2、线上金融知识微课堂的实操四步曲
3、微课堂的日常维护小技巧
4、视频案例展示
5、线上经营助力线下大额转化实战案例解析
四、线下沙龙的有效操作及案例展示
1、优质沙龙三要素
1)选对人
2)认知同频
3)引发行动出结果
2、沙龙课件设计三要素
1)故事为主，道理为辅
2)少文字，多图表
3)少说教，多引导
3、优质沙龙课件展示
1)儿童财商的培养价值（适合暑假专场）
2)共同富裕时代的机遇跟挑战
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