课程大纲
【课程背景】
当前国内经济增速放缓，整体社会信用环境有进一步恶化的趋势，受信人及担保人道德风险高企，千方百计拖延还款或摆脱担保责任，银行等金融机构不良贷款增加，信贷风险呈不断加大的趋势。
有效使用司法诉讼资源，进行保全和调解，能够加快诉讼进程；结合攻心谈判技巧，以诉促谈、边诉边谈，提升现金清收成效。
【课程安排】
对象：支行长、信贷客户经理、资产保全经理
课时：1天（课堂讲授、案例分享、技巧训练、问题思考、总结提炼）
【课程详情】
第一部分.司法诉讼清收现状及成效
一、司法诉讼清收现状
1、诉讼原因
2、诉讼中的难点
二、清收成效分析
1、诉讼是否都能赢
2、诉讼中的风险因素
3、诉讼成功是否能收回
4、非诉清收效果如何
第二部分.不良资产诉讼清收程序解析
一、诉讼清收概述
二、诉讼清收基本流程
1、诉讼主体的选择
2、管辖法院的确定
3、诉讼时效的审查
4、诉讼请求的列明
5、证据材料的准备
6、法庭辩论和质证
三、不良清收案件的几种特殊程序
1、特别程序实现担保物权
2、支付令
3、强制执行公证
4、仲裁
四、诉讼时效的保全
1、催收通知函件的送达
2、保全诉讼时效的小妙招
五、财产保全中的问题及对策
1、财产保全的类型
2、财产保全的管辖
3、被保全人财产的查询
4、财产保全的续行
5、财产保全的担保
6、财产保全的实施
7、财产保全的救济
8、财产保全实务中应注意的其他问题
六、执行程序中的常见问题
1、执行依据
2、执行申请和管辖
3、执行程序中的财产调查
4、执行程序中的强制措施
5、执行程序中的评估与拍卖
6、执行和解
7、执行担保
8、执行异议与执行异议之诉
9、执行当事人的变更和追加
10、执行程序中的其他问题
第三部分.大额清收处置实务指引
一、大额贷款清收处置“十八般武器”
1、大额清收的十个线索深挖策略
2、大户精准惩戒的相关策略组合
3、大额清收处置的七个民法武器
4、大额资产溢价空间的深挖策略
5、中小行资产处置的市场化机制
二、大额不良资产线索摸排十五路径
1、摸排借款企业及担保企业的房屋土地
2、摸排借款企业及担保企业的存货设备
3、摸排借款企业及担保企业的投资股权
4、摸排借款企业及担保企业的无形资产
5、摸排借款企业及担保企业的应收账款
6、摸排借款企业及担保企业的关联主体
7、摸排借款企业及担保企业的到期债权
8、摸排不合理转让财产证据行使撤销权
9、摸排贷款资金走向证据追加被执行人
10、摸排被执行人的各类赔偿款、补贴款
11、摸排借款个人及担保个人的各类保单
12、摸排借款个人及担保个人的有价证券
13、摸排借款个人及担保个人的信托基金
14、摸排借款个人及担保个人的租赁收益
15、摸排借款个人及担保个人的预期收益
三、直接侵害金融资金安全的相关刑责
1、贷款诈骗罪的追诉标准及量刑规定；
2、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的追诉标准及量刑规定；
3、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪的追诉标准及量刑规定；
4、信用证诈骗罪的追诉标准及量刑规定；
5、信用卡诈骗罪的追诉标准及量刑规定；
6、高利转贷罪的追诉标准及量刑规定；
7、虚假破产罪的追诉标准及量刑规定；
8、妨害清算罪的追诉标准及量刑规定；
9、合同诈骗罪的追诉标准及量刑规定。
四、间接影响金融资金安全的常见刑责
1、生产销售伪劣产品罪的追诉标准及量刑规定；
2、走私普通货物、物品罪的追诉标准及量刑规定；
3、虚假出资、抽逃出资罪的追诉标准及量刑规定；
4、违规披露、不披露重要信息罪的追诉标准及量刑规定；
5、逃税罪的追诉标准及量刑规定；
6、骗取出口退税罪的追诉标准及量刑规定；
7、非法经营罪的追诉标准及量刑规定；
8、拒不执行判决、裁定罪的追诉标准及量刑规定；
9、非法吸收公众存款罪的追诉标准及量刑规定。
五、收集贷款诈骗线索的相关实务建议
