课程背景：
财富传承是财富管理行业的“皇冠上的明珠”，私人银行业务中，财富传承服务已成为兵家必争之地，家族信托、保险金信托等工具方兴未艾，更是为行业发展和服务多元化提供了诸多抓手。本课程旨在以高净值客户资产保护需求为切入点，系统剖析高净值人士财富法律风险、需求及其防控策略，培育学员系统化、模块化的展业能力。
课程收益：
通过本课程的学习使学员能够：
（1）形成财富法律风险管理的系统化思维；
（2）获得若干展业小工具，便于其剖析其客户的财富法律风险；
（3）透过若干案例，掌握不同财富法律风险的金融工具解决方案
课程对象：银行客户及客户经理
授课方式：讲解、案例、互动
课程大纲/要点：
引言：财富风险的顶层框架
第一章：继承风险KYC（别人的故事，自己的事故）
第一部：财富继承十道关
第一关：遗产知多少？
第二关：谁是继承人？
第三关：继承与婚姻的交织
第四关：“无常”的财富流失
第五关：遗嘱无效的N个案例
第六关：“父债”要不要“子偿”
第七关：税项
第八关：遗产管理人？民法典的新课题
第九关：遗产过户的种种挑战
第十关：继承后的“代理人问题”
第二部：定向传承解决方案之家族信托
第二章：婚姻风险KYC（聊天中的“职业病”）
第一部：夫妻共同财产
1.哪些是夫妻共同财产
2.世上难买后悔药：不经意间的夫妻混同
3.离婚分割：破财不消灾
第二部：婚姻隔离解决方案之家族信托
第三章：债务风险KYC（大数据的魅力）
第一部：债务风险的常见形态
1.家企混同
2.夫妻混同
3.家庭混同
第二部：债务隔离解决方案之家族信托
第四章：代持风险KYC（信任 v 任性）
第一部：代持的苦恼
1.代持和证据
2.代持人本身出险
3.代持人的连带风险
第二部：代持风险解决方案之家族信托
第五章：税务风险KYC（无招胜有招）
第一部：“共同富裕”和高净值人士税务风险
1.财富的常态
2.高净值人士常见逃避税方法
3.税务安排扭曲产权关系
第二部：税务筹划解决方案之家族信托
1.合法节税的三个路径
2.家族信托：提高免税资产额
3.家族信托：提高安全资产额
4.家族信托：提高匿名资产额
第六章：小结
第一部：财富管理的顶层设计
第二部：财富风险KYC常用工具分享和解读
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