课程大纲：
一、我国财富管理行业发展与趋势
1.我国财富管理市场发展历程
1)中国式的复兴之路
2)财富管理30年
2.我国财富管理市场现状及机构趋势
1)整体市场情况
2)信托的坎坷成长路
3)眼看他起高楼——三方财富与资管机构
4)我国私人银行的竞争态势
3.我国财富管理市场的未来趋势
1)从中国底层经济发展逻辑重置看未来
2)从投资的困境与出路看未来
3)从高净值人群的需求延变看未来
4)从资管新规的影响看未来
5)总结：财富管理市场的未来趋势
二、商业银行零售转型之路
1.商业银行零售转型之路
1)商业银行向零售业务转型的必要性
2)现状、挑战及机遇：增长和转型双重的困境
3)零售银行财富管理业务破局之路
2.最佳实践案例分析
1)平安银行零售转型中的经验
2)招商银行业务发展中的经验
三、财富管理转型的核心理念-资产配置
1.资产配置不是“把鸡蛋放在不同篮子里”
1)正确的资产配置认知：狭义VS广义
2)认识投资中的风险及衡量指标
3)资产配置的目的
4)资产配置的底层逻辑
5)如何通过资产配置实现特定目的
6)如何通过资产配置提高收益、降低风险
2.资产配置的步骤
3.资产配置的实用模型
1)核心+卫星策略
2)生命周期策略
四、财富管理转型的核心工具-大类资产的发展趋势
1.固定收益类工具—银行理财的净值化
1)银行理财的配置意义
2)破净的解读—10分钟帮你认识所有银行理财
2.权益类工具—迅速崛起的公私募
1)权益类产品的配置意义
2)公私募市场及投资策略的发展
3)投资基金的正确姿势
4)FOF的大时代
3.保障类工具—回归本源的保险业务
1)寿险的意义与功用
2)保险产品的配置意义
3)风险管理与保险
4)资产保全与保险
5)财富传承与保险
4.功能类工具-专攻大单的信托
1)高净值客户的六维风险防范
2)财富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托
① 家族信托的要素与功能
② 家族信托客户案例
3)低配版家族信托—保险金信托
① 保险金信托的要素与功能
② 保险金信托的业务模式
③ 年缴百万的真实案例
五、财富管理转型的客户营销与维护方法
1.三大核心客群的营销策略与方法
1)客户的需求认知与分析方法
2)需求挖掘的核心技巧-SPIN
3)核心客群营销策略-诚心致胜的老年客户
① 老年客户的关键需求分析
② 针对老年客户的营销活动怎么举办？
③ 财富管理转型与老年客户营销
④ 营销实战案例分享
4)核心客群营销策略-专业致胜的中年客户
① 中年客户的关键需求分析
② 针对中年客户的营销活动怎么举办？
③ 财富管理转型与中年客户营销
④ 营销实战案例分享
5)核心客群营销策略-技巧致胜的青年客户
6)如何把产品亮点说到客户心坎里？
2.财富管理转型的客户维护方法
1)高效的客户分类维护提升策略
① 建立客户至上的经营理念
② 常规零售客户分层经营思路
③ 7维高效客户维护提升策略
2)如何通过财富检视实现循环销售
① 资产再平衡的意义与功用
② 财富检视的流程
③ 权益类产品的售后服务
④ 基金健诊
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