课程特点：
1、把长尾客群从CRM系统搬到微信社群，转化为理财经理私域流量。
2、解决长尾客群不到网点、不接电话的问题。
3、解决传统营销方式低效的问题，实现长尾客群的批量管理和经营。
4、通过内容运营逐步树立理财经理在长尾客群心目中的专业形象。
5、通过专业顾问形象，为长尾客户解决投资理财的痛点，留存客户资金，挖掘他行资金。
6、通过兴趣群裂变，整合网点周边商户资源优化长尾客户用卡环境，构建商圈生态。
7、通过金融主题群+非金融主题群，实现客户分层分群经营。
8、通过持续的金融专业内容和客群主题匹配的活动，实现客户留存和客群裂变。
9、通过话题引导，实现长尾客群的产品销售，提升长尾客群产品持有数和资产规模。
课程大纲：
一、银行1.0-4.0时代
银行1.0：离不开的物理网点
银行2.0：电子技术延伸了物理网点的触角
银行3.0：可随时随地获得银行服务
银行4.0：嵌入生活的智能银行服务
二、认识长尾客户
1.长尾客户的特征
1)单一性
① 投资需求（灵活性、安全性、收益性）
② 投资期限（偏好较短期限，1年以内）
③ 资产配置（简单产品：存款、基金等）
2)碎片化（长年积累，类型多样）
① 代发低留存客户
② 小微商户客户
③ 周边社区客户
④ 信用卡交叉营销客户
⑤ 低资产客户（上班一族、打工一族、年轻一族等）
2.智能化、数字化提升长尾客户的贡献度
1)新思维
二八法则向长尾法则的转变
2)新触点
银行借助全渠道、全触点批量营销长尾客户
金融科技降低了长尾客户的服务成本
重视长尾客户、提升长尾客户的全渠道营销触点逐渐成为银行客户营销的重点。
3)新服务
① 快速响应。
② 理财门槛降低
③ 多渠道触达
④ 差异化需求的满足。
4)新关系
① 交易关系→服务关系
客户关系→社群关系
② 从“买卖”的交易关系→“信任”的服务关系。
③ 未来长尾客户的粘性与忠诚度往往更能反映出商业银行零售客户经营的口碑和品牌影响力。
3.长尾客户的价值
1)长尾提升VS垒大户
2)长尾客户≠低质客户
3)长尾客户对银行资源占用低
三、传统方式激活长尾客户的困境
1.厅堂营销
2.电话营销
3.短信营销
4.沙龙营销
5.场景营销（线上）
四、打造激活长尾客户的线下生态圈
场景一：精耕社区（一家有温度的银行）
场景二：公私联动（对公账户带动个人账户）
场景三：商圈联动：银行|商家|客户共赢
场景四：学术联动：对公零售双带动
五、打造批量营销、批量维护长尾客户的线上生态圈
1.场景金融（线上）
1)线上场景金融生态圈业务逻辑
2)实际案例
① 众信旅游；
② 京东金融；
③ 天金所；
2.流量金融（线上）
1)什么是流量营销
① 业务逻辑
公域→私域→运营→转化
② 流量的定义
a.公域流量；
b.私域流量；
c.私域流量呈现形式；
d.银行现有私域流量盘点。
2)为什么要做流量营销
① 客户行为习惯的变化；
② 银行展业的变化；
3)监管政策解读
① 存款新规的解读；
② 互联网存款对客户的影响；
③ 存款新规对区域性银行的影响；
④ 目前的应对方式是否有效；
⑤ 银行互联网营销的出路在哪里。
4)总行级战略解读
① 数字化转型已成为各大银行总行级战略共识；
② 数字化转型=工具30%+运营70%；
③ 数字化转型胜任数字模型；
④ 分、支行数字化转型路径：自建私域流量，开启流量营销；
5)流量营销与传统营销的区别
a.地域范围：突破周边2公里的地域限制
b.时间范围：突破朝九晚五的营业时间限制
c.交互方式：高效的批量交互方式
d.客户状态：由被营销转为主动咨询
e.员工状态：由推销员转为专业顾问
f.业绩指标：实现自然增长
6)流量营销的成果
① 业绩转化；
② 数字资产；
③ 阅读数据；
④ 解锁商圈；
7)如何从0开始做流量营销
① 银行私域流量与其他行业的四大差异：
客群的匹配性；
产品的特殊性；
内容的合规性；
流程的复杂性。
② 自建私域流量的注意事项：
选对平台；
选对主题；
内容合规；
强化交互；
流程便捷。
③ 行业对标分析
银行同业对标分析：招商银行
异业对标分析：宝岛眼镜
④ 推动步骤
定位（人设、内容、客群）；
流量矩阵建设；
专业内容持续输出；
社群运营转化提升；
六、以基金话题批量运营长尾客户
1.基金是包袱还是获客利器？
1)基金的目标客户在哪里？
2)厅堂没人，电话不接，该用什么方式联系客户？
3)与客户聊什么内容？话术还是逻辑？
4)如何在重点基金池中选出合适的基金？
5)基金刚卖就亏，如何做好基金售后？
6)基金，到底是包袱还是获客利器？
【作业】以文字的方式发学习群
谈谈你对数字时代如何做好基金销售的见解（字数：不超过300字）
2.基金一卖就赔，到底是哪里出了问题？
1)投资品种概览及风险特点
2)卖基金，到底卖的是什么？
3)为什么要建立交易逻辑？
4)什么是健康的投资心态？
5)如何看懂行情之——基本面分析
6)如何看懂行情之——技术面分析
7)技术分析常用工具解读
【作业】下载安装，并熟悉看盘软件
电脑版：文华财经 赢顺wh6； 通达信 免费版； 富途牛牛
手机版：文华财经 随身行； 通达信； 富途牛牛
3.新基金，当真是买彩票吗？
1)如何挑选基金？
2)新基没有持仓，如何分析逻辑？
3)如何拆解新基结构？
4)如何制定新基策略？
5)如何揭示新基风险？
6)技术分析知识点的应用
① 蜡烛图部分：学会识别关键K线
② 趋势部分：了解趋势的三个阶段
③ 支撑和压力：找到常见的支撑压力位
④ 趋势线：构建趋势线交易策略
【作业】以表格的形式制定新基金交易策略
例：
4.开放式权益类基金，背两页话术就敢卖？
1)基金的类别与风险
2)基金的持仓与净值
3)重点持仓板块分析
4)制定基金交易策略
5)技术分析知识点的应用
① 形态部分：学会识别常见整理形态
② 底部顶部：学会识别常见反转形态
③ 买点卖点：学会识别常见反转信号
【作业】以表格的形式制定权益类开放式基金交易策略
例：
5.债券型基金为什么是稳稳的幸福？
1)债券基金持仓分析
2)持仓标的分析
3)制定债券基金营销策略
实训部分：私域流量建设实训课（可选）
《课题一：私域流量建设实训（微信生态）》
一、课题目标：
1、发一篇公众号推文；
2、发一条主题内容朋友圈；
3、建一个微信主题社群。
二、课题内容：
1、微信公众号注册、认证、运营；
2、公众号文章编辑工具；
3、微信朋友圈运营；
4、微信社群的建设、运营。
《课题二：公域流量平台建设实训（小红书）》
一、课题目标：
完成注册认证，发一篇图文笔记。
二、课题内容：
1、小红书注册、运营；
2、小红书粉丝提升技巧。
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