课程大纲：
一、财富客群特点的变化
1.财富客群年龄的变化
2.财富客群投资偏好的变化
3.财富客群最重要的投资需求
1)全球资产配置；
2)全球新兴、热点产品投资；
3)金融及财富管理市场热点信息和洞见；
二、财富管理行业发展趋势
1.“卖方销售”→“买方投顾”；
2.全市场、全球化资产配置；
3.金融机构间相互协同、扬长补短；
4.“固收+”成为金融机构发力重点；
5.双碳、绿色、ESG的国家战略投资机会；
6.专业的投资者教育
三、财富管理产品分类及特点解析
1.常规投资品种概览及风险特点
2.全球主要大宗商品及其关联影响
3.全球主要交易市场及交易规则
四、建立适合的交易策略
1.基本面交易策略
1)基本面分析的优劣势
2)股票
① 宏观经济；
② 行业分析；
③ 公司分析。
3)期货
① 供求关系；
② 经济周期；
③ 季节因素；
④ 金融市场变动；
⑤ 政府政策；
⑥ 政治因素；
⑦ 社会因素。
2.技术面交易策略
1)技术面分析的优劣势
2)构建适合自己的交易逻辑
① 蜡烛图部分；
② 技术形态部分；
③ 常用指标部分。
④ 构建适合自己的交易逻辑
a.MACD背离交易逻辑；
b.双顶双底交易逻辑；
c.头肩顶/底交易逻辑；
d.通道突破交易逻辑。
五、分行零售管理部门的中台价值
1.前台眼里的中台VS前台期待的中台
2.中台的能力素养提升策略（零售管理、投资顾问）
【案例】招商银行“小前台，大中台”架构
【案例】建设银行“3+1”中能力中心建设方案
【案例】某银行广西区分行中台赋能实践
【案例】某银行广东梅州分行中台赋能实践
六、支行管理者的价值要求
1.懂员工的管理者。
2.懂客户的管理者
3.懂营销的管理者
七、数字化营销如何有效赋能财富管理
1.数字化人才的培养机制（支行零售行长、营销团队）
1)数字化人才的特点
2)数字化人才应具备的专业能力
① 金融专业资质
② 金融产品运用
3)买方投顾时代的资产配置能力要求
① 大额存单产品特点
② 结构性存款产品特点
③ 净值型理财产品特点
④ 代销信托产品特点
⑤ 代销资管产品特点
⑥ 代销基金产品特点
⑦ 代销保险产品特点
⑧ 客户风险承受能力与产品的匹配原则
4)数字化人才应具备的营销能力
① 专业内容的持续创作能力
② 公域、私域流量的运营能力
③ 把流量转化为业绩的数字化运营能力
2.数字化运营的管理机制（分行零售部、支行零售行长）
1)银行营销管理的现状
① 晨会夕会督导会，指标依然难完成
② 培训训练加辅导，员工很少听进去
③ 团建活动不少搞，员工还是留不住
2)数字时代的管理者能力模型
① 懂员工的管理者
② 懂客户的管理者
③ 懂产品的管理者
④ 懂营销的管理者
3)数字化营销的过程管理策略
① 内容输出考核（形式、频率、交互、粉丝量）
② 数字资产考核（微信好友数、分层客群好友率、企业微信主题社群数）
[本大纲版权归老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任何机构及个人不得向第三方透露]
