【课程背景】
随着这些年互联网、移动互联、大数据、云计算、人工智能等现代技术快速发展，整个社会已进入数字化时代，各行各业的数字化发展也是风生水起。金融数字化显然成了一个热词，一个金融机构必提及的内容，而金融技术施展空间，更多取决于其对海量数据的存储、计算和挖掘能力。而同步的，金融数字化转型与数字化能力，伴随着转型过程的数字风险的问题日益明显，数字风险不仅是金融产品数字化、系统数字化的风险，还有变革速度、人才适应性、文化、管理等风险，从而变成了因数字化带来的全新风险领域。
课程将以数字风险管理切入点，结合银行数字化转型的实际场景，帮助学员认知什么是数字风险，数字风险来源？数字化转型对银行风险治理的影响有哪些？数字风险的管理规划应该从哪些角度？数字风险治理的5大机遇有哪些？数字风险的三道防线是什么？数字风险管理运营模式是什么？数字化技术如何管理数字风险？使学员学之解惑，学之能用。
【课程收益】
银行数字化技术全新应用模式、数字风险及管理规划
数字风险定义、数字风险治理模式与数字技术应用水平关系
数字风险治理方法的五大机遇、数字风险的主要来源
数字风险三道防线、数字风险洞察、数字风险的第三方控制
数字风险管理运营模式、敏捷鉴证模型及遵循原则、数字风险体验模型
数字风险管理对人才能力要求及数字风险管理未来建议
【课程特色】干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩
【课程对象】银行从业者、技术人员、云部署技术人员
【课程时间】12小时
【课程大纲】
一、数字化新技术对银行风险治理的影响
1、银行数字化转型的全新技术应用模式
云计算
敏捷开发
敏捷交付
API
物联网
微服务
区块链
人工智能基础技术应用
机器学习
机器人
2、数字化新技术对银行数字化转型的治理模式挑战
3、风险管理助力银行价值创造机遇
安全需求造成的延误
风险和控制需求造成的延误
自动化程度低
利益相关者理解程度
传统流程
具备适当技能的资源不足
敏捷管理实施不均衡
4、数字风险管理规划
聚焦业务转型需求，而非技术引导
了解并突破速度壁垒
将灵活性融入治理框架中
5、数字风险的定义
6、数字风险治理模式与数字技术应用水平关系
7、银行数字化转型模块的风险偏好及衡量指标
8、数字风险治理方法的五大机遇
数字思维的全员共识
消除“筒仓效应”
风险管理一起参与技术应用与实施框架
识别并确认业务与技术矛盾的优先关系
内部审计作用
二、数字化转型带来的全新风险及挑战
1、数字风险的主要来源
网络安全
数据隐私
监管合规性
数字化资产
第三方集成
2、数字风险三道防线
变革速度
与第三方关系
完善的数字化风险管理流程
3、数字风险洞察
数字化渠道对不同客户群欺诈风险影响
扩展风险
工具类风险
变革延迟风险
文化和体系架构风险
4、数字化重新定义传统风险管理
对系统及数据的逻辑访问
变革管理
事件管理
数据治理与应用
5、数字风险第三方控制
数据安全
业务连续性
数据能力
风险能力
6、集中化风险与风险归属
7、数字的常态化变革，对运营模式的风险
流程变化
文化差异
组织变革
自动化流程的监督
8、缩小数字基础技术知识差距
三、数字风险管理的运营模式
1、数字化技术的应用如何变革运营相关风险管理需求
2、开展一线风险工程与风险分析
风险工程
风险分析
3、风险管理的作用如何演变？
参与到数字化解决方案设计中
重视数据分析
风险覆盖范围扩大
将控制措施嵌入到流程自动化方案
可持续、敏捷的鉴证方法
4、风险管理组织采用敏捷工作模式
5、敏捷鉴证模型遵循原则
6、数字风险管理的运营模式 – 集中化能力
技术智能
数字风险解决方案工厂
风险运营
风险分析
风险经验
风险与控制鉴证
7、数字风险管理的运营模式 – 非集中化能力
产品/服务/渠道风险
风险团队
8、数字转型的风险管理转型模式
技术驱动日常风险管理活动
与银行现有的技术专家建立合作关系
基于“精益”思维来重新审视现有流程
9、数字风险体验模型
案例：由数字化驱动的人工任务
四、数字化技术管理数字风险
1、数字化工具管理风险现状
2、数字化技术管理数字风险 – 风险识别
3、数字化技术管理数字风险 – 风险监控
4、数字化技术管理数字风险 – 风险报告
5、数字化技术支持风险管理日常
日常运营工具中嵌入控制视图
基于数据的风险洞察
技术赋能人工风险管理生命周期
改善用户体验
推动协作
6、数字风险管理对人才能力要求
技术与业务经验双重能力
敏捷思维能力
数据分析与洞察能力
7、数字风险管理建议
各级文化对银行管理风险的价值
内在风险分类
银行风险管理流程是否成熟可靠
是否拥有流程对数据进行分类和提高数据质量
合理的决策流程
