课程背景：
服务高净值客户不仅需要财经知识精深，还需要具备跨界思维和资源整合能力。银行资深理财经理每天忙于应对业务指标考核，无暇深入系统地经营个人软实力，从而缺少成就感，无法树立更远大的工作目标。本课程围绕产能提升障碍点，模拟真实业务场景，植入七项软实力，帮助员工在工作中突破自我。
课程收益：
1.厘清阻碍产能提升的三大障碍
2.直击个人成长七大软实力
3.真实业务场景实战技能训练
4.案例研讨还原业务重难点
5.知识、技巧、态度一体化学习
6.引发自主学习和提升的内驱力
课程对象：私人银行财富顾问、资深理财经理、财富类业务高手
授课模式：讲授+研讨+演练
课程大纲：
一、阻碍产能提升的障碍
1.知识
1)产品知识、专业知识、其他知识
2)判断知识储备量的方式
① 整理文案法
② 当众表达法
③ 视频输出法
3)增加知识量以及应用能力的方法
【案例分析】高净值客户财富传承中需要涉及的话题对产品销售的影响
2.能力
1)人际交往能力
2)专业理财能力——以客户实际需求为中心的财富观念
① 深度KYC必备的专业基础及问题垫板
② 将专业理论知识转化为实用销售工具的操作步骤
③ 举例：标准普尔资产配置图的业务应用
【案例分析】使用资产配置的思路与有两个娃的宝妈谈保险问题
3.态度
1)塑造服务意识
① 有标准、会创新、超预期
② 财富顾问服务意识的衡量标准
2)保持良好工作态度的具体做法
① 自我赋能
② 降低难度
③ 总结成绩
④ 转换焦点
【案例分析】遭遇客户投诉后的心态转换法
二、财私顾问七项软实力
1.定位力
1)不断确定新目标的能力
① 目标的三个层次
② 目标与资源的关系
2)超强行动力
① 目标清晰（SMART原则）
② 意愿强烈
③ 计划有度
④ 能力匹配
3)各项业务技能训练方法
① 关于“话术”
② 关于“宣讲”
③ 关于“产品”
【讨论分析】已知某商会有大小企业主近百人，请研讨如何营销大额保单
2.框架力
1)时间管理
2)认知管理
① 知识+应用
② 跨领域+关联思考
③ 创造力+生产力
3)情绪管理
【思考共创】绘制平衡轮，时间管理四象限中的人生智慧，第二曲线能力
3.精进力
1)提高专注力
① 完整的时间
② 克服干扰项
③ 保持良好的睡眠和健康状况
④ 深度思考
2)刻意练习
3)不断重复
4)不同方法验证（套用输出力的三种方式进行检验）
【现场练习】组织话术：宏观经济与权益类金融产品
4.联机力
1)运用网络
2)运用知识
3)运用头脑
【现场练习】行内准备推养老险，请收集有利于营销该业务的素材
5.复盘力
1)阶段性总结
2)反复思考探索
3)薄弱环节增压
4)寻找各种规律
【案例分析】高科技公司盘活资源深度营销案例带来的启发
6.输出力
1)说
① 面对不同主体表达的角度和利益点不同
② 能够接受不同的观点并且能够针对不同观点思考如何应对
③ 说的过程中不断增加新的观点
④ 能结合最新的时事问题说观点（不偏激、有独特性）
2)写
① 朋友圈发布
② 公众号发布
③ 工作群发布
④ 内部工作特定范围发布
3)拍
① 有文案
② 有特点
③ 有节奏
④ 有互动
【案例分析】打造个人IP提升影响力过程中的难易点分析
7.迁移力
1)基准点
① 一个话题为起点
② 对方需求为切入点
2)延申点
① 与认知有关
② 与资源力有关
③ 与关系远近有关
3)跨界点
① 相似类似问题
② 不同领域问题
4)利益点
① 多方利益权衡
② 合规问题
【讨论分享】以养老话题为基准点与客户沟通交流（注：社保、养老险、养老基金）
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