一、如何管人和钱
1.矩阵式报告路线的分权与制衡
2.强制休假和“合规假期”
3.任职回避和交易申报
4.前台轮岗、中后台不轮岗
5.公务用卡与财务报销
6.第三方外部独立举报
二、如何管业务
1.信贷业务领域
Ÿ尽职调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节。
2.同业业务领域
Ÿ同业账户开户、资金划付、印章及凭证保管等，防范外部欺诈。
3.资产处置领域。
Ÿ转让债权作出隐性回购或兜底承诺、发放贷款承接已转让不良资产、协助借款人向他人违规拆借资金归还本机构贷款等行为。
4.资产管理业务领域。
Ÿ防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为；高利转贷、民间借贷。
5.第三方合作领域。
Ÿ第三方合作机构准入与限额管理，转委托、放大杠杆、多层嵌套。与互联网企业的业务合作。
6.金融市场领域。
Ÿ交易报价、交易审批、交易达成、交易结算。
Ÿ交易策略执行情况、交易价格偏离度、交易集中度、拆分交易、删改交易和线下环节。
7.洗钱和恐怖融资。
Ÿ将从业人员行为监测纳入反洗钱监测系统。
8.信息科技领域。
Ÿ数据分类、重要数据备份和加密。。
