一、从银行业处罚看案防监管趋势
1.1包商银行被接管案-实控人相关的公司治理
1.2浦发银行成都分行虚构客户发放贷款-风控体系全面失效
1.3意大利裕信银行上海分行挪用客户资金-员工行为管理失察
1.4广发银行惠州分行违规但保案-分行违法给总行带来危机
二、近两年来银行案防处罚的重点
2.1与股东间关联交易
2.2违规乱收费
2.3 理财业务违规
2.4贷款五级分类
2.5 违规处理不良
2.6 承兑汇票
2.7 个人信息保护
三、商业银行员工易涉的非国家工作人员犯罪
3.1 组织、参与非法集资（非法集资罪）
3.2黄赌毒等不良嗜好（赌博罪）
3.3销售行为飞单（职务侵占罪）
3.4参与票据中介活动（票据类犯罪）
3.5 贪污贿赂行为 （贪污/贿赂罪）
3.6违规经商/开办企业（违规发放贷款罪）
3.7 非法出售客户信息（帮信罪）
3.8利用职务便利洗钱（洗钱罪）
四、案件防控的具体监管要求
4.1《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（银保监发〔2020〕20号）
4.2“非国家工作人员”主要涉罪
4.3业内案件和业外案件
4.4“重大案件”的标准
4.5案件处置
- 重大案件“上追两级”的情形
- 案件内部问责
五、推进案件防控的有效方法
5.1在员工招聘中甄别潜在风险
5.2 明晰三道防线的责任界限
5.3借助互联网监控信息分析
5.4任职轮岗、回避和交易申报
5.5 公务用卡和财务报销的监测
5.6 八小时之外的异常行为排查
5.7群防群控：“吹哨人”制度
