【课程对象】总行高层、运管部总经理；各分行分管行长
【课程时间】1天
【课程大纲】
第一部分最新监管处罚热点解析与案防实务
（一）监管处罚及案防的特点和要求
（二）公司治理与实务解析
（三）运营业务与案防实务
（四）商业银行新形势案防合规监管要求与体系
第二部分银行账户开立监管政策解读与实务解析
（一）银行因账户开立管理不严导致民事诉讼败诉
1.因冒名开立引发的民事诉讼
2.因出借/售/租行为引发的民事诉讼
（二）银行账户开立管理的主要民事法律风险
1.侵权责任法：姓名权、声誉权
2.合同法：损害赔偿请求权
（三）银行如何在账户开立环节堵截电信网络案件
1.防个人冒名开户
2.防企业冒名开户
3.防出租/出借/出售
第三部分银行账户开立管理与防控电信网络违法犯罪案件
（一）银行因账户开立管理不严导致民事诉讼败诉
1.因冒名开立引发的民事诉讼
2.因出借/售/租行为引发的民事诉讼
（二）银行账户开立管理的主要民事法律风险
1.侵权责任法：姓名权、声誉权
2.合同法：损害赔偿请求权
（三）银行如何在账户开立环节堵截电信网络案件
1.防个人冒名开户
2.防企业冒名开户
3.防出租/出借/出售
第四部分操作风险对股价的震动
（一）案例讲述
（二）经验教训萃取
1.员工行为管理不到位
2.问题整改不到位、屡查屡犯
3.主要经营指标增速放缓
4.管控好风险就是为KPI做贡献
第五部分某银行百万级罚单对持续发展的影响
（一）案例讲述
（二）经验教训萃取
1.主要经营指标增速明显放缓
2.资产质量也在不断恶化
第六部分从总行运营顶层设计谈分行的底层逻辑
（一）运营改革难免触及到体制、机制问题
1.体制机制问题制约着网点竞争力的提升
2.管理架构仍是“条块结合、以块为主”
3.运营权责利不匹配“小马拉大车”负荷超载
4.网点员工任务重、压力大、待遇低，岗位吸引力不足
5.网点客流下降、活力不足、竞争力边际效率下降
6.传导不力网点负责人对转型认识不高不足
7.缺少与自身利益相关的激励手段
8.营销部门只关心结果不注重过程，没有形成合力
（二）分行如何将总行顶层设计落地生根
1.谨防传导机制中的信息衰减
2.行长分管多条线避免“分身乏术”
3.执行中的资源配置要关注投入产出
4.客户体验是运营创新成效的试金石
5.措施落地必须组织各条线参与其中
6.改革创新落地要靠文化领航
