第一讲：网点操作风险概述
网点操作风险主要特点
网点操作风险形成原因
网点操作风险表现类型
近年监管处罚案例概况
第二讲：账户协查
1.查冻扣的执行
（1）主要有权机关查冻扣的权限列表分析
（2）银行需要审查的查冻扣的外在凭证风险要点（通知书、判决书、裁定书等）
（3）轮候查封、预查封等疑难情形的处理
（4）大客户权益保护和查冻扣投诉纠纷处理
2.内部协查
（1）银行有关查冻扣内部授权审批风险要点规定
（2）内规和外规的冲突解决技巧
（3）银行信息保密和隐私保护（刑法相关规定）
3.继承查询、法定监护人查询（例如：特殊的精神残疾），认定的标准
（1）公证处是否具有查询权
（2）民事行为能力的认定标准
（3）监护人的判断标准
（4）账户查询的标准权限
第三讲 反洗钱客户识别及账户管控
1.客户身份识别疑难处理
（1）主体真实性认定问题
（2）公章真实性判断问题
（3）证件到期处理问题
2.可疑交易管理疑难处理
（4）可疑交易的识别标准如何认定
（5）账户控制的主要措施
（6）账户尽调的注意事项
第四讲 单位账户全账户生命周期
1.对公账户开户核心监管政策规定
（7）核准制和备案制变化后的影响对策
（8）双异地开户的主要疑难处理
2.对公账户变更疑难处理
（9）印鉴变更主要疑难类型及解决
（10）法定代表人变更主要风险要点
（11）账户冻结下变更的风险处理
3.对公账户销户疑难处理
（12）公司注销下的销户问题
（13）公司破产下的销户问题
第五讲 防范电信网络诈骗、反赌反诈在工作中的意义
1.电信诈骗、反赌反诈的主要形势
2.反电信诈骗的主要措施和方法
（14）买卖账户的风险识别和应对
（15）公转私的风险应对
（16）可疑汇款的拦截及法律义务
（17）客户被骗后银行的止损义务
第六讲 银行网点员工管理
一，银行网点员工管理
二．银行员工应具备什么样的基本素质？
共七个方面的分析和解释
银行员工还需要明了：良好的心态和怀有感激之心
三．恪 守 职 业 操 守 珍 惜 职 业 生 涯
1.职业操守的几个重要方面:
（一）诚实信用
（二）守法合规
（三）专业胜任
（四）勤勉尽职
（五）保守商业秘密和客户隐私
（六）公平竞争
（七） 抵制违规
（八） 客户至上
（九） 热心公益
（十） 避免欺诈
2.银行从业人员与客户的关系处理：
共十七个解析和我们应该怎么做？
3.银行从业人员与同事的关系处理：
共三个方面的解析和我们应该怎么做？
4.银行从业人员与本行的关系处理：
共九各方面的解析和我们应该怎么做？
5.银行业从业人员与同业人员的关系处理：
共4个方面的解析和我们应该怎么做？
6.银行从业人员与监管者的关系处理：
共5个方面的解析和我们应该怎么做？
7.走好职业生涯第一步的几点提醒
（1）人生的三道心理防线
（2）我们要学会：
学会 “学习”；学会“思考”；学会 “辨别”；学会“总结”。
（3）我们合理的职业规划：
（4）我的时间管理
（5）做到四个慎处
（6）算好人似的“七笔帐”。
