一、单位银行结算账户管理风险概述
1、国外对银行结算账户管理现状、要求及趋势
2、国内对单位银行结算账户管理现状、要求及趋势
二、对公账户全流程管理操作风险及法律风险防范
1、开户环节操作及法律风险
1) 开户环节操作及法律风险
委托代理法授权委托书
真实性审查办法与技巧律关系及性质
代理开户特殊主体实务分析（财务人员或非单位职工）
2) 异地开户
异地开户的现实原因分析与诈骗案例
异地开户客户身份识别技巧与实务分析
3) 注资开户
公司法对公司注册资本的一般性规定
银行是否负有对注资真实性审查的义务，银行义务的范围
银行在验资操作主要险点剖析及控制
4) 开户配套电子银行业务
企业电子银行业务开拓的现实意义
不法分子利用电子银行洗钱、逃债、逃税案例分析
银行开户环节如何防范此类风险
5) 开户环节银行法定责任及通用风险控制技巧
是形式审查还是实质审查?
人民银行手中的四把利刃：行为罚、资格罚、财产罚、申诫罚
“三看”技巧：如何看人，如何看证，如何看章
2、账户监管环节操作及法律风险
1) 印鉴管理风险实务
恶意挂失印鉴，企业资金遭遇盗窃，银行承担责任案例解析
印鉴更换流程主要风险点分析（如何认定遗失或毁损事实）
验印主要风险点分析（如何证明银行己尽实质审查义务）
各类印章法律效力比较
2) 大额资金进出风险实务
“公转私”法律风险：银行如何做到高效且合规
一般结算账户代发工资的合规规避技巧（账户性质的合规使用）
有效实施对账制度防范银行承担客户资金盗失风险
账户现金流检测与可疑交易识别（东南沿海可疑交易主要特征）
3) 账户交易差错风险实务
邮储冲正交易败诉案例分析
某城商行随意抹帐败诉案例分析
银行如何处理账户交易差错（三部曲）
4) 账户资金监管业务风险实务
工程资金监管
信托或理财资金监管
商品房交易资金监管
5) 账户变更风险实务
企业法定代表人变更
企业合并或重组
企业经营地址变更
3、账户注销操作法律风险
企业吊销、注销、歇业、关停、破产与银行前台管理的关系
企业注销账户风险实务
不动户处置
4、人民银行账户管理系统使用技巧
1) 如何通过人民银行账户管理系统开展风险控制
2) 银行自建系统与央行系统如何有效结台
5、单位账户查询、冻结、扣划风险实务
1) 单位账户查询疑难问题（有权主体及认定．不可僵化）
2) 单位账户资金冻结疑难问题
3) 单位账户资金扣划疑难问题
三、实务交流与总结
