员工培训网-企业培训首选服务平台！
讲师入驻 | 课程发布
首页 培训师 内训课程 企业公开课 培训资讯
当前位置：员工培训网 > 内训课程 > 银行关联交易解读与违规风险管控
王军生

银行关联交易解读与违规风险管控

王军生:经济形势培训讲师
经济形势 培训管理 乡村振兴
常驻城市：北京 课酬费用：面议

课程大纲

银行关联交易解读与违规风险管控


银保监会关于《银行保险机构关联交易管理办法》的解读与合规经营，是银行安全运营的红线与底线。
王军生
v正高级研究员、高级经济师
v总行级兼职讲师、总行级特约研究员
v中国人民大学农业与农村发展学院合作教授
v山东师范大学外聘硕士导师
v济南大学外聘硕士生导师
专著：笔名：愚公
《云海战略》
《企业战略的长生之道》
《老板的财务经》
《老板的营销经》
《数字货币》


银行关联交易解读与违规风险管控及案例分析
一、商业银行合规经营的“三个坚守”理念
1、坚守内控是安全经营运行的底线
2、坚守合规经营是操作规则的高压线
3、坚守规避关联交易是稳健发展的生命线
二、银行关联交易涉及的几个核心问题
1、商业银行关联人；
2、什么是关联交易；
3、常见违规关联交易类型及违规分析；
4.违规关联交易行政处罚（处理）结果；
三、关联自然人识别
如何按照实质重于形式和穿透原则，识别、认定关系人
四、商业银行的关联法人或其他组织确认与管理模式
五、银行内关联交易主要业务范畴
1.授信类关联交易：
2.资产转移类关联交易：
3. 服务类关联交易
4. 其他类型关联交易
5、重大关联交易标准
六、监管政策要点解读
七、关联交易常见违规案例
一）、授信
授信类关联交易——银行端：
1.未识别出关联人；
2.未识别出关联交易(表外业务)；
3.识别出关联交易但是未按规定审批；
4. 未按规定向监管部门报告重大关联交易。
授信类关联交易——自然人端
1.向关系人发放信用贷款。
2. 关联交易价格不公允。
3.内部员工未报告关联法人授信业务且未落实回避制度。
4.变相发放关联贷款。
授信类关联交易——法人端
1. 对关联方授信比例超过监管规定上限。
2.未识别关联交易且该交易优于非关联法人
二）、资产转移
资产类关联交易——银行端
关联交易认定类型覆盖不全
案例：公司A是商业银行B的主要股东，商业银行B向公司A的子公司C订购了办公家具（纳入固定资产管理），但未纳入关联交易管理。
资产类关联交易——自然人端
关联关系人直接参与资产交易决策
资产类关联交易——法人端
未按照关联交易审批且关联交易价格不公允
三）、提供服务
商业银行
推广服务协议（关联交易）未按规定审查
关联自然人
工程装修合同（关联交易）未按规定审查
关联法人
未按照关联交易审批且将服务费转嫁给第三方
四）、关联自然人或法人隐瞒关联关系，但是又利用关联关系获取服务合同是最常见的违规案例
附件：
1、近三年关联交易处罚汇总
2、各类金融机构关联交易处罚汇总
3、银行违规涉及关联交易案例分析
（1）宝商银行违规关联交易案例分析
（2）恒丰银行违规关联交易案例分析
（3）盛京银行关联交易案例分析
（4）拜泉县农信联社违规向关系人发放信用贷款等
（5）盘锦银行违规向关联方融资行为提供隐性担保

合规人员
上一个：解决方案销售实战训练
下一个：银行对公初级客户经理营销能力提升

王军生的其他课程

银行业法律法规
课程时长：2天
财务分析与风险识别讲义
课程时长：2天
新常态下内部兼职讲师团队的打造与提升
课程时长：2天
职场工作与压力缓解
课程时长：2天
“三农”政策支持下的农村金融创新
课程时长：2天
固定收益类产品与金融衍生品的风险控制
课程时长：2天
打造“呼叫中心”营销与服务高效率
课程时长：2天
金融基础知识讲义
课程时长：2天
大堂经理与网点营销流程与技巧
课程时长：2天
不良贷款管理与处置
课程时长：2天
客户经理18种技巧营销技巧案例实战
课程时长：2天
农信社合规经营风险防范
课程时长：2天
银行临柜业务及操作风险防范和网点突发事件应急预案
课程时长：2天
创百佳和星级网点服务规范
课程时长：2天
目标客户寻找与开发讲义
课程时长：2天
企业产品创新与风险控制
课程时长：2天
商业银行运营管理未来发展趋势和工作方向
课程时长：2天
私人银行户关系管理与沟通技巧
课程时长：2天
商业银行风险管理新思考讲义
课程时长：2天
提升“强监管的应对方式与合规风险”的管控能力
课程时长：2天
商业银行“大运营”集约管理与解决方案
课程时长：2天
商业银行的内部控制与风险管理
课程时长：2天
如何把控内控与运营风险
课程时长：2天
网点主任营销技巧与营销案例实战
课程时长：2天
网点现场管理与危机处置
课程时长：2天
高端客户关系开发与客户顾问营销技巧提升
课程时长：2天
如何打造优秀的支行长
课程时长：2天
网点主任引领下的团队营销与管理新模式
课程时长：2天
支行长角色认知与自我管理
课程时长：2天
支行行长引领下的团队营销与管理新模式
课程时长：2天
有需求找员培
-- 1000+实战师资团队 --
极速匹配师资，定制方案
经济形势相关培训师
经济形势相关内训课
经济形势相关公开课

讲师内训服务流程

1
匹配师资
根据企业需求匹配最佳讲师课程
2
课前沟通
安排讲师与企业负责人课前充分沟通
3
确定课程
讲师根据课前调研确定大纲并经企业确认
4
制作物料
我方打印课程讲义、桌牌等课程所需物料
5
讲师授课
安排讲师到场授课，企业组织学员参加
6
课后服务
课后回访学习情况并持续服务
人力资源内训课 财务税务内训课 互联网内训课 员工素养内训课 市场营销内训课 供应链内训课 经营管理内训课 生产管理内训课 国学文化内训课 金融经济内训课
邀请王军生老师内训
下载课程大纲
提交成功，我们会尽快联系您！