授课对象：支行行长、分行信贷管理干部、客户经理；课时：3小时
1、银行员工易违反的职业操守行为识别与法律风险
1.1礼物收送与非国家工作人员受贿罪
1.1.1引例简述与分析
1.1.2银行从业人员有关礼物收送的职业操守规定
1.1.3刑法有关非国家工作人员受贿罪的立案构成
1.1.4礼物送收与非国家工作人员受贿罪的关联关系
1.2信息保密与非法获取公民个人信息罪
1.2.1引例简述与分析
1.2.2银行从业人员有关信息保密的职业操守规定
1.2.3刑法有关非法获取公民个人信息罪的立案构成
1.2.4信息保密与非法获取公民个人信息罪的关联关系
1.3授信尽职与违法发放贷款罪
1.3.1引例简述与分析
1.3.2银行从业人员有关授信尽职的职业操守规定
1.3.3刑法有关违法发放贷款罪的立案构成
1.3.4授信尽职与违法发放贷款罪的关联关系
1.4忠于职守与挪用资金罪
1.4.1引例简述与分析
1.4.2银行从业人员有关忠于职守的职业操守规定
1.4.3刑法有关违法发放贷款罪的立案构成
1.4.4忠于职守与挪用资金罪的关联关系
1.5协助执行与妨害司法
1.5.1引例简述与分析
1.5.2银行从业人员有关协助执行的职业操守规定
1.5.3法律有关妨害司法不利后果的规定
1.6风险提示与银行附随义务
1.6.1引例简述与分析
1.6.2银行从业人员有关风险提示与信息披露的职业操守规定
1.6.3有关银行附随义务的法律规定
2、银行职务犯罪行为识别与分析
2.1 违法发放贷款罪行为识别与分析
2.1.1立案标准：行为犯和结果犯
2.1.2量刑标准：5年为节点
2.1.3行为特征（关系人、贷款用途、贷款调查）分析
2.1.4案例分析（案情、特征、原因与教训）
2.2 贷款诈骗罪行为识别与分析
2.2.1 立案标准
2.2.2 量刑标准
2.2.3 行为特征（贷款诈骗与骗取贷款）分析
2.2.4 案例分析（案情、特征、原因与教训）
2.3 非国家工作人员受贿罪行为识别与分析
2.3.1 立案标准：5000元起点
2.3.2 量刑标准
2.3.3 行为特征（客户经理吸储中送礼和贷款业务中的收礼行为）分析
2.3.4 案例分析（案情、特征、原因与教训）：周某案
2.4 "职务侵占罪行为识别与分析
2.4.1 立案标准：5000元起点
2.4.2 量刑标准：1-7年；7-10；10+；死刑
2.4.3 行为特征（和贪污罪的比较）分析
2.5 挪用资金罪行为识别与分析
2.5.1 立案标准：5000元起点
2.5.2 量刑标准：0.5-3年；3-10；10+
2.5.3 行为特征（和挪用公款罪的比较）分析
2.5.4 案例分析（案情、特征、原因与教训）：农行邯郸分行金库案
2.6 高利转贷罪行为识别与分析
2.6.1 立案标准：十万元起点
2.6.2 量刑标准：拘役；0-3年；3-7
2.6.3 行为特征（和非法集资的比较）分析
2.7 "非法出具金融票证罪行为识别与分析
2.7.1 立案标准：20万；100万
2.7.2 量刑标准：拘役；0-5年；5年+
3、征信风险管理及案件防控制度政策解析
3.1企业信用风险向欺诈风险转变日益凸显，贷款诈骗或骗取贷款层出不穷
3.2互联网金融及产品创新，操作风险防范压力持续增大
3.3人员道德风险导致各类犯罪仍然呈现高压态势，道德风险引发次生危害
3.4严监管、双罚制的特点与内涵
案例分析
4、从业务发展角度看案件防控
4.1 商业银行内外勾结案件防控与合规管理
4.1.1征信类业务案件特点、治理与合规措施
4.1.2征信业务注意事项
案例分析
4.2商业银行外部案件防控与合规管理
4.2.1贷款诈骗罪(骗取贷款罪)法律惩治与合规措施
4.2.2征信监管处罚违规分析
案例分析
4.3商业银行内部案件防控与合规管理
4.3.1违法发放贷款罪法律惩治与合规措施
4.3.2非国家工作人员受贿罪法律惩治与合规措施
4.3.3舞弊三角模型与员工行为管理
案例分析
