【课程对象】银行中、基层管理人员
【课程时间】4.5小时授课+1.5小时案例研讨
【课程大纲】
一、员工异常行为排查的必要性和重要性
（一）近期银行案件及后果分享（实时更新）
1、法律惩处
（1）刑事责任
（2）罪名及构成要件
（3）量刑标准
2、银保监会行政处罚
（1）逐年攀升的行政法规和罚单数量
（2）行政处罚的手段：警告\罚款\没收违法所得\责令停业整顿\吊销金融许可证\取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格\禁止一定期限直至终身从事银行业工作等
（3）行政处罚的原则：上追两级、双线问责等
3、行内处分
（二）业内案件发生的三类动因
1、犯罪动机
2、风险漏洞
3、业务权限
（三）案发前的异常行为暴露与觉察
二、员工异常行为排查的方法
（一）员工异常行为排查的目的
（二）员工异常行为排查的职责分工
1、高级管理层
2、牵头部门
3、业务条线与分支机构
（三）员工异常行为排查的四个方面
1、思想动态
案例：例行排查与随机排查方法
2、工作表现
案例：消极型异常与积极型异常表现
3、经济情况
案例：排查结果的敏锐分析与有效运用
4、日常行为
案例：多种风险要素案例分析
三、员工异常行为排查有效性的提升
（一）合规管理的目标和原则
（二）员工异常行为排查的三个层次
1、违法行为
案例：某银行支行长组织全行协同销售理财飞单
2、违规行为
案例：某银行支行长授意柜面人员非法查询打印储户账户信息
3、异常行为
案例：某银行客户经理陷入赌球漩涡险酿大案
（三）从表面合规到风险为本
1、严控岗位权限
案例：各岗位“最小授权”原则探讨
2、规范业务流程
案例：业务流程的事中监督有效性提升
3、把控授权环节
案例：现场授权的风险防控与监督要点
四、员工异常行为排查案例研讨
案例1：银行客户经理为可疑开户大开绿灯被刑拘
案例2：银行客户经理伙同他人利用虚假证件骗取银行贷款获刑
案例3：银行客户经理深陷赌博漩涡，挪用客户贷款资金获刑
案例4：133万元银行款箱调包案
案例5：银行员工协助客户转移资金，卷入洗钱犯罪
案例6：客户经理“异业合作”违法对外提供客户金融信息构成犯罪
