【课程对象】银行中、高层管理人员
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、监管处罚的危害及后果
（一）银行业面临的监管“三多”
1、监管机构多
2、监管内容多（案例）
3、监管处罚多（案例）
（二）近期监管处罚案例后果剖析（实时更新）
（三）监管行政处罚的一般方式
1、人民银行行政处罚方式及原则（案例）
2、银保监会行政处罚方式及原则（案例）
3、其他有权机关行政处罚案例
（1）外汇管理局（案例）
（2）市场监督管理局（案例）
（3）人民法院（案例）
二、监管处罚数据及案例分析
（一）近年监管罚单数据分析
1、人民银行罚单数据分析
2、银保监会罚单数据分析
（二）监管处罚的集中领域、原因及案例
1、人民银行重点处罚领域、原因及案例
（1）反洗钱
案例：客户尽职调查连续多年成为反洗钱处罚重灾区
（2）结算账户管理
案例：结算账户管理与客户尽职调查违规叠加处罚
（3）征信管理（案例）
（4）消费者权益保护
案例：资管新规下的理财业务违规处罚
（5）人民币管理（案例）
2、银保监会重点处罚领域、原因及案例
（1）信贷业务
案例：信贷违规成为监管处罚重灾区
（2）员工行为管理
案例：某银行侵犯客户信息安全权引发声誉风险及监管处罚
（3）内控与合规
案例：对违反保密要求行为的行政处罚
（4）公司治理（案例）
（5）案件防控
案例：银行理财经理充当资金掮客获刑
3、其他处罚领域、原因及案例
案例：银行拒绝有权机关查询冻结扣划带来严重后果
（三）监管处罚的趋势分析
三、银行合规管理实务
（一）业务合规管理
1、资产业务合规管理要点：贷前、贷中、贷后（案例）
2、负债业务合规管理要点：事前、事中、事后
（1）反洗钱、反诈骗要求的落脚点（案例）
（2）银行结算账户的全生命周期管理（案例）
3、中间业务合规管理要点：金融消费者权益保护
（1）金融产品的消保审查（案例）
（2）合规销售之适当性原则（案例）
（二）员工行为管理
1、银行员工常见违法违规行为
案例：某银行支行长组织全行协同销售理财飞单
2、银行员工违反职业道德的行为及其危害
案例：某银行客户经理陷入赌球漩涡险酿大案
3、银行员工异常行为动态排查有效方法
（1）思想动态
案例：例行排查与随机排查方法
（2）工作表现
案例：消极型异常与积极型异常表现
（3）经济情况
案例：排查结果的敏锐分析与有效运用
（4）日常行为
案例：多种风险要素案例分析
（三）法律知识普及
1、刑法：破坏金融管理秩序罪（案例）
2、民法典（案例）
3、其他相关法律法规（案例）
