（一）合规管理的目标和原则
1、案件发生的三类动因：动机\漏洞\权限
银行员工内外勾结诈骗储户逾亿元存款
2、合规管理的原则：风险为本
3、针对三类动因的管理手段
（二）商业银行从业人员从业操守
1、与客户的关系
（1）遵纪守法、严守底线
（2）熟知业务、防控风险
（3）尽职调查、反洗钱
2、与同事的关系
（1）互相监督
分组讨论：典型银行案件的员工异常行为
（2）职级、权利不可大过规章制度
行长指使客户经理、柜员违法违规，三人均获刑
（3）群众举报制度
3、规范业务流程
（三）海恩法则与执行落实
