课程对象：银行客户经理、理财经理等前线人员
课程大纲：
第一模块：大类资产介绍和功能定位
a.功能和金融特性
固定收益
股票与债券
贵金属与外汇
结构化产品
保险
另类投资
b.各大类资产的风险和风控办法
流动性风险
信用风险
市场风险
政策风险
操作风险
外汇风险
第二模块：资产配置的价值和必要性
a.资产配置的理论支持和成功案例
b.最新全球宏观市场分析
疫情带来的改变
新常态下的理财新趋势
n净值型固收
n基金定投
n保险
c.资产配置与财富管理目标
财富管理目标
n收益性
n安全性
n流动性
让人客易接受的资产配置理念宣导方法
资产配置黄金三原则
常见资产配置异议处理
第三模块：颠覆传统的基金营销技巧
a.传统基金销售 Vs 专业基金销售
常见基金营销法: 看过去 (基金、基金经理、基金公司)
专业基金营销法: 看未来 (市场、基金管理能力)
常见和专业基金营销法的优劣势比较
专业 & 快速成交的TIP 营销法
b.引发客户主动投资的基金营销3步骤
T - 市场趋势热点切入: 各种经济指标和政府政策、谈资、话术
I - 当下的投资策略
P - 解决方案建议
结合最新市场情况TIP打样 (科技、周期性、黄金板块)
c.定投策略
微笑曲线下的“低买高卖”
基金定投
定投基金组合和时间点
不会亏钱的定投策略
定期组合检视
巧用公开市场信息助攻
让客户记得你不停帮他赚钱的小技巧
实战工具:
1.重点推动产品亮点包装 (请提前2周把产品内容发送老师)
2.各类常见异议处理话术
3.基金定投话术
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