课程大纲
一、不同客户的需求分析 - 找出客户软肋
1.职业
2.年龄
3.家庭
4.财富量
二、 不同客户的投资/保险产品购买动机分析
1.从年龄和性别分类和分析
2.从家庭身份分类和分析
3.从财富来源分类和分析
4.从生命周期分类和分析
三、 精准KYC,深挖，秒懂客户需求
1.精准需求痛点扫描仪: FORM提问方法
2.需求深挖三步走: GAP 法则
3.难点问题
4.暗示问题
5.需求效益问题
6.实战话术
四、 从单一到综合：组合营销 & 交叉销售
1.多产品配置逻辑
2.各大类资产的功能和角色
3.标准普尔配置图实操话术
五、新时代的7大被忽略的财富风险
1.投资风险
2.税务风险
3.婚姻风险
4.家庭风险
5.企业风险
6.代持风险
7.传承风险
六、共同富裕的趋势和影响
1.房地产税
2.金税四期
3.遗产税探讨
七、基于法商的保险“大”功能
1.管理风险
2.提早预见未来
八、网点客群管理 - 找出客户软肋
1.宝爸宝妈
2.退休人士
3.企业主
4.富/官二代
九、不同类型客户对理财风险偏好及资产配置分析
1.不同客户的痛点和痒点
2.各类客户内心的担忧与期待的服务
3.各类客户资产配置习惯的同与异
4.不熟悉客户需求预判
十、批量客群开发---让客户主动问你拿产品的软性营销
1.朋友圈发布时间
2.朋友圈内容建议与注意点
3.朋友圈文案注意点 (发什么? 不发什么?)
4.朋友圈3种裂变文案
5.朋友圈微课程的功效
6.朋友圈微课程的流程和动作
7.微课程的打造的注意点
