课程大纲:
一、波动市况下资产配置的魅力
1.全球资产配置理论
2.最新全球宏观市场分析
1)疫情带来的改变
2)新常态下的全球新趋势
3.新经济下的财富风险
1)旧套路的不可行性
2)被忽略和低估的7大风险
3)常见资产配置异议处理（结合案例）
二、资产配置实操和建议书制作
1.资产配置的步骤
1)财富管理目标
2)风险承受度
3)目前组合 Vs 目标组合
4)调整建议
5)合适工具
2.营销逻辑原材料: 客户需求 & 市场环境
1)客户需求挖掘技巧
3.“人话版”资产配置建议书解读和制作
1)令建议书“接地气”的2大元素
a.客户需求
b.市场环境
c.真实案例示范
2)资产配置建议书模板和制作
4. 高净值客户的需求分析
1)高净值客户画像和特征梳理
2)高净值客户研究与分析
l市场权威高端客户研究报告解读
l客户变化趋势
3)高净值客户基本画像与相关特征
l从家庭身份分类和分析
l从财富来源分类和分析
l从生命周期分类和分析
4)不同类型富人对理财风险偏好及资产配置分析
l不同客户的痛点和痒点
l各类高净值客户内心的担忧与期待的服务
l各类客户资产配置习惯的同与异
l常见盲点的同与异
5)不熟悉客户需求预判
