总经理的财务管理
（2天）
课程背景
大型公司往往是多区域、多业态、多组织的综合经济体，大多数大型公司面临着资金分散、资金运行效率低、集团内的公司各自为战的现状，加之当前国外风云变幻的国际形势，以及国内宏观经济政策的不断调整，对总经理的财务管理提出了更高的要求。
通过高水平的财务管理把握企业的运作，赋能企业更快、更有效益地运营的发展，已然成为现代企业的总经理必备的技能。
课程收益
提前判断未来宏观经济走向
掌握总经理必须读懂的四大类超级指标及背后的营运关键控制点
掌握不同集团资金管理架构的优缺点及应用场景
掌握构建集中化、全球化、集团化集团财务管理架构的财务管理顶层设计
掌握集团资金风险管理及预警的方法
掌握当前宏观经济下资本运作的方法
掌握业内财富管理的组合方案
课程对象
老板、股东、董事长、董秘、总裁/总经理、事业部总经理、分子公司总经理、首席财务官/财务总监、财务经理、企业中高层等
课程亮点
实战派风格，追求“落地”文化，针对性强，诊断式、咨询式培训解决企业痛点，生动幽默，通过视频、分组讨论、点评、角色带入等教学手段，调动学员的参与性和积极性。
确保课程：听得懂、拿得走、用得上、有实效！
课程大纲
第一单元 未来宏观经济预测
n未来经济真的可以预测吗
美林投资时钟
n从特朗普经济到拜登经济转型对我国的影响
特朗普经济政策回顾
拜登经济政策转型
拜登经济政策对我国的“危”与“机”
【案例】拜登胜选前抢投新能源汽车
n我国未来宏观经济预测
货币政策
税收政策
房地产政策
人口政策
其他政策
n拥有投向全球的国际视角
【分享】四双眼睛看世界
第二单元 超级指标分析及应用
n企业决策需要哪些重要数据及指标，这些数据及指标从哪来
n总经理一定要看的四类指标
偿债能力指标分析，看会否防范风险
资产负债率
流动比率
速动比率
【案例】降低资产负债率的两个妙招
营运能力指标分析，看领导者是否会管理企业
应收账款周转率
存货周转率
【案例】沃尔玛以快制胜的商业模式
盈利能力指标分析，看企业赚钱能力如何
毛利率
净利率
ROS
ROA
ROE
杜邦分析
【案例】剥洋葱式地从数据分析找出盈利能力下滑的11层原因
盈利质量指标分析，看盈利中有多少可以兑现
销售回款率
净利润现金保障倍数
【分组PK】从这些指标中分析到哪些问题？如何改善？
【工具模板】用200张的管理报表掌控运营
第三单元 构建集中化、全球化、集团化的集团财务管理架构
n全球化的集团六大财务管理本部及其职能
n全球化的集团资金管理架构需解决的三个问题
全球化的资金管控
全球化的资金归集
外汇资金分账管理
n集中化、全球化、集团化的集团资金管理模式及优缺点
集团资金管控之现金池模式
实体资金池
名义资金池
跨境双向资金池
自贸区资金池
离岸资金池
【案例】GE的现金池模式
集团资金管控之结算中心模式
结算中心业务体系
中心业务——融资业务
集团资金管控之财务公司模式
财务公司的功能
财务公司的特色
财务公司运作模式
【案例】海尔集团的财务公司模式
n集团信息化架构设计
信息化模块架构设计
信息化产品选型与实施
信息化的财务需求
【案例】立白“三台”信息化模式与收益
n兼顾效率和效益的集团分权管控模式
【分享】定时效的集团分权手册
第四单元 资金风险管控及预警
n资金政策风险管控
n资金链风险管控
【互动】风险可控的加大内部资金弹性26法
【案例】华为如何让员工“既出钱又出力”
【案例】资金风险预警系统
n融资风险管控
产融结合是融资新常态
融资渠道风险管控
【分享】全生命周期的融资渠道图
n投资风险管控
规避股权十条生命线的法律风险
开新公司考虑的11件财、税、法相关风控事项
运用合伙企业的优势设计股权架构
活用章程保护条款控制投资风险
n资金成本风险管控
【互动】降低融资成本18个实战法
第五单元 资本运作
n资本运作可以解决的主要问题
资金短缺
财务指标
税筹
股权架构优化
n汽车行业及房地产行业的资本运作
产融结合（汽车金融）
跨界产业结合（汽车与房地产）
【案例】恒大汽车与恒大房产
【案例】治大国，如烹小鲜的“重组+夹层资本运作”创新融资
【案例】利用产业金融创新融资（汽车金融）
【案例】利用地产金融创新融资（汽车金融）
【案例】软银和红杉的代持引资
【案例】明股实债的小股操盘模式
【案例】三浦威特的债务重组融资案例
【案例】收益权转让融资
【案例】北京首发股权收益权融资
n运用并购进行资本运作
【案例】阿里巴巴的IPO估值
【案例】宝万之战的并购与反并购
反并购的措施
毒丸计划（负债毒丸计划、股权毒丸计划、人员毒丸计划）
降落伞计划（金降落伞计划、银降落伞计划、锡降落伞计划）
股权结构调整（自我控股、相互持股、员工持股、朋友持股）
焦土战术（出售冠珠、企业虚胖、增加负债）
股票回购
白衣骑士
帕克曼防御
驱鲨剂
牛卡计划
绿色邮件
法律诉讼
【案例】宝万之战的并购与反并购
资本运作的税务筹划
【案例】节税97%的资本运作税务筹划
第六单元 财富管理
n全球财富管理
海外与国内资产配置组合方案
n国内财富管理
国内资产配置组合方案
n新经济常态下投资什么行业
传统行业现状
制造业的行业前景分析
三条红线下房地产行业的“危”与“机”
服务行业能复苏吗
内忧外困的外贸行业
12个新投资热点行业
【现场答疑】
