课程背景：
2018年，A股市场暴涨暴跌，房地产市场明显分化，大宗商品价格跌跌不休，长期稳定的人民币对美元突然贬值……。从宏观面来看，2018年市场处在繁荣与衰退的转折点，所有指标数据都表明当前经济已处于下滑探底周期，中国经济过去“高速增长”同时伴随着“结构失衡”的旧模式正式宣告结束，而新增长模式还未建立。
在这一特殊的历史时刻，如何进行金融产品选择，控制财富风险，抓住当前商机是高端客户们关注的问题。结合自身多年的财富管理经验，运用当前金融产品创新实例，优化高端客户销售流程，为客户们提供紧跟时代和富有价值的金融产品解决方案。
课程目标：
1、思维转型：帮助学员认知家庭理财技巧
2、知识强化：针对性的进行知识讲授提炼
3、技能夯实：强化夯实金融产品管理方法
4、发掘规律：掌握高端客户定制销售实务
5、持续服务：强化财富管理顾问销售流程
课程特色：
学员导向：把握学员需求，因难制宜做方案
注重实践：剖析实际案例，全心投入学技能
强化实操：回归思考运用，知识燃烧重运用
课程时间：6小时
授课对象：非专业人士
授课方式：课程讲授70%，案例分析及实操练习30%
课程大纲
（一）家庭理财认识
1.我们的财富需求
案例分析：马斯洛需求层次新解
2.财富管理的理念
小组探讨：财富管理和投资的区别
3.财富管理的目标
小组研讨：追求财务自由之路的路径
案例分析：不同生命周期人士如何规划人生
(二)家庭风险管控
1.经营与投资风险
案例分析：东莞陆先生财富的灰飞烟灭
2.人身与债务风险
3.疾病与意外风险
4婚姻与传承风险
(三)家庭理财技巧
1.家庭财富金字塔
（1）股票
案例分析：融资融券的2016年
（2）互联网理财
（3）房地产
案例分析：投资房地产的三大指标
(4)黄金
(5)保险
案例分析：那些不知道的保障功能
(6)基金
(7)银行理财
2.资产配置奔驰图
案例分析：马先生家庭的资产配置
