【课程对象】中、高层管理人员
【课程收益】
1、认识职务犯罪的可怕后果，树立清廉合规从业意识。
2、剖析银行职务犯罪的类型、表现形式和原因。
3、以法律和监管法规为出发点，理解合规内涵、明晰履职底线，达到警示效果。
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、银行职务犯罪的危害及后果
（一）近期银行案件分享（实时更新）
（二）银行职务犯罪三重后果
1、法律惩处
（1）刑事拘留
（2）罪名及构成要件
（3）量刑标准
2、银保监会行政处罚
（1）逐年攀升的规范性文件和罚单数量
（2）行政处罚的手段：警告\罚款\没收违法所得\责令停业整顿\吊销金融许可证\取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格\禁止一定期限直至终身从事银行业工作等
（3）行政处罚的原则：上追两级、双线问责
3、行内处分
（三）银行职务犯罪的特殊性
二、典型银行职务犯罪案例剖析
（一）表现形式：结算业务\理财业务\信贷业务\票据业务等
（二）主要罪名、构成要件、量刑标准及案例
非国家工作人员受贿罪/诈骗罪：银行行长内外勾结，套取同业资金14.5亿
挪用资金罪：银行行长深陷赌博漩涡，挪用客户贷款资金获刑
违法发放贷款罪：为冒名贷款大开绿灯，银行行长担责
吸收客户资金不入账罪：银行零售客户经理在行长的指使下利用假理财套取资金3000余万元
集资诈骗罪：银行行长充当资金掮客，造成巨额损失
贷款诈骗罪：银行行长伙同他人利用虚假证件骗取银行贷款获刑
票据诈骗罪：银行行长违规提供担保，商业承兑汇票骗取大额资金
侵犯公民个人信息罪：银行行长授意柜员违法提供客户账户明细，卷入法律纠纷，面临监管问责
洗钱罪：银行员工协助客户转移资金，卷入洗钱犯罪
（三）职务犯罪的三类动因：动机\漏洞\权限
三、银行管理人员的清廉合规修养
（一）确立正确的人生观、价值观
1、个人利益与职业道德的选择
2、业务发展与内控合规的平衡
3、职务权利与法律法规的界限
（二）清廉合规的原则
1、知法、懂法、守法
2、严守底线，防范腐蚀
3、海恩法则：从“说到”到“做到”
