一、2022年度监管政策概述
1、银保监会监管重点：
（1）基本方针：稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹
（2）维护金融稳定视角：用公司治理约束资本的无序扩张
案例分析：（浦发成都分行案）
（3）维护社会稳定视角：消费者权益保护、个人信息保护、声誉风险
案例分析：（池子手撕中信银行案）
（4）联合监督视角：巡视巡查及董监高问责机制
案例分析：（某省联社7000万舞弊案）
2、人民银行监管重点
（1）《反洗钱法修订征求意见稿》：从规则为本到风险为本
（2）《一号令》：客户尽职调查
案例分析：（如何应对柜面反洗钱投诉—客户的精准画像）
3、从监管罚单看商业银行合规风险点及监管导向
（1）银保监会2021年度监管罚单解读
（2）人民银行2021年度监管罚单解读
二、正确认识银行中高级管理人员面对的风险
1、正确理解风险是一种不确定性
案例：人性对风险不确定性的驱动力
2、合规风险管理体系的基本要素
【案例分析】某商业银行数字化合规体系
3、商业银行合规体系建设
（1）董事会监督
（2）高级管理层负责与组织
（3）商业银行大联合监督机制
4、商业银行中高层管理人员面临的风险
（1）操作风险
（2）道德风险
（3）欺诈风险
（4）逆向选择的风险
【案例分析】某单位资金部负责人逆向操作案件案件
5、正确理解三个区分开来对银行管理人员的责任认定
【案例分析】2020年以来银保监会重大案件通报（局级）
三、《中国银保监会关于印发银行保险机构公司治理准则的通知》解读
1、正确理解监管关于“三会一层”的突破和创新
（1）从项俊波案看商业银行监管的底层逻辑
（2）从规则为本到风险为本
（3）两禁两限和消费者保护的杠铃式监管
（4）维稳背后包含的中国政治治理的顶级智慧
2、商业银行廉政风险防控
（1）查找廉政风险方法及程序
案例分析：如何发现有价值的证据
（2）廉政风险点的标准和步骤
（3）防控的手段与措施
案例分析：访谈策略
（4）防控注意的若干问题
案例分析：某银行财务舞弊忏悔录
3、商业银行近期典型案例：
包商银行严重信用风险事件背后的监管腐败及经验教训
四、商业银行风险管理的顶层设计和躬身入局
1、董事会和高管层一定要重视并率先垂范。
（重点讲解银保监发〔2021〕17号文：“内控合规管理建设年”）
2、必须有部门、有人做这个事并有明确的职责。
案例：用正确的人做正确的事
3、从制度梳理对接入手。
案例：做的好是规则武器化，做的不好是画地为牢
4、从业务流程再造和信息系统整合入手。
5、从风险点排查切入。
6、从员工培训教育切入。
案例：用最好的培训更好的
