第一部分：银行法律合规风险防控
一、法律合规管理概述
法律合规的概念：
1、银行法律合规主要包括四个层面
2、案例分析：（浦发成都分行案）
3、从监管罚单看银行合规管理的风险点和监管趋势
二、合规风险管理
风险定义：是一种不确定性
1、基本内涵：
2、合规风险管理体系的基本要素：
3、合规政策；
1)合规管理部门的组织结构和资源；
2)合规风险管理计划；
3)合规风险识别和管理流程；
4)合规培训与教育制度。
5)案例分析：（池子手撕中信银行）
6)案件暴露的合规管理主要问题
一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差。
二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。
三是"规"的严肃性不强。
四是基层人员管控存在薄弱环节。
五是交易真实性控制不足，
六是客户端交易监控措施不足。
三、《商业银行合规风险管理指引》
基本框架
1、主要特点
2、突出强调三个方面
1)建设强有力的合规文化
2)建立有效的合规风险管理体系
3)建立有利于合规风险管理的三项基本制度
3、重点规定三项要求
4、切实建设“三道防线”（案例：不要在第二道防线讲监督）
四、银行合规管理的顶层设计和躬身入局
1、董事会和高管层一定要重视并率先垂范。
（重点讲解银保监发〔2021〕17号文：“内控合规管理建设年”）
2、必须有部门、有人做这个事并有明确的职责。
案例：用正确的人做正确的事
3、从制度梳理对接入手。
案例：做的好是规则武器化，做的不好是画地为牢
4、从业务流程再造和信息系统整合入手。
5、从风险点排查切入。
6、从员工培训教育切入。
案例：用最好的培训更好的
6、关键是结合自身实际，体现适当性、突出有效性。
第二部分 银行案件防控
一、互联网时代银行案件防控的热点和痛点
银行案件定义
1、银行案件分类
2、银行案件风险信息
3、操作风险
4、银行案件、案件信息与操作风险关联性
二、从严治党和强监管下商业银行案件防控的必然性
一批大案要案相继暴露
1、银行发生案件的危害（十八大之后金融系统反腐案件）
一是影响资金安全。
二是影响队伍建设。
三是影响社会形象。（舆情风险，重点解读）
四是影响经营发展。
五是引起法律纠纷。（结合民法典）
2、银行案件防控的目的和意义
3、银行案件风险成因
4、思想认识不充分，对案防重视不够
1)公司（法人）治理不完善，监督约束缺失
2)制度流程不健全，执行力不足
3)监督检查不深入，不能有效揭示风险
4)责任追究不到位，惩戒警示作用不足
5)教育培训不重视，部分员工行为失范
6)经营思想不端正，弱化了内部管理
7)选人机制不科学，重要岗位用人失察
三、如何进行案件防控
1、郭树清时代银保监会推进案件防控的主要措施
2、银行推进案件防控的主要措施
3、从案件责任追究到尽职免责（刘士余同志案例）
四、银行案防只学思感悟（培训重点，强调金融从业人员的自我保护）
1、管住自己的嘴（饿了吗315案例）
2、控制住自己的情绪（我和你好好说话，你以为我好说话）
3、管住手下的人（反洗钱泄密案及90后“微腐败”变成“大腐败”）
4、规则武器化（信访反向调查）
