第一部分 概况
一、基本思路
1、反洗钱的商业银行内控顶层设计的思路和套路
2、提升对操作风险、道德风险识别和量化的能力
3、提升高管及风险管理人员的自我保护
4、关于风险管理三道防线的前沿理论：大联合监督机制
5、课程的三个亮点：反洗钱、消费者保护、银行员工胜任力
二、课程特色
1、小故事以案说法，不讲大道理（全部使用真实案例）
2、多用视频、图片，不照本宣科
3、注重时效性，主要使用後郭树清时代监管规则及18大以后的案例
4、通过人性和心理学解读，强调合规要保持理想，但不能理想主义
三、主要案例：
1、2015年，宝万之争（项俊波案）
2、18大之后金融系统重大反腐案
3、浦发银行成都分行案件
4、池子手撕中信银行案例
5、其他案例：
（1）某银行柜面非常规手段推销保单案
（2）某支行未履行反洗钱义务案
（3）某支行设立小金库案例
（4）某二级分行以购买客户名单名义职务侵占案件
四、培训方式
1、线下培训（可以视频接入，不录音不录像）
2、培训时长：一天（上午、下午各3小时）
3、培训方式：以商业银行合规为逻辑主线，讲解真实案例，旨在提高银行对合规的认知以及高管及合规、审计人员的自我保护。现场互动（晚上可以增加提问环节）
第二部分 基本逻辑框架
一、商业银行合规风险管理体系
1．後郭树清监管风暴及穿透监管思路
2．《合规与银行内部合规部门》（巴塞尔协议）
3．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》
4．合规职责体系职责
5．合规部门的职权
6．合规风险管理人员必须掌握的六种思维
7、关于案件责任追究
8、党建在合规管理中不可替代的作用（从党管干部、三重一大到党管一切）
二、商业银行反洗钱培训
1、反洗钱的前世今生
2、一法四令解读
案例：反洗钱工作的抓手：制度健全性及遵循有效性
案例：切入点：反洗钱宣传
3、从“了解客户”到建立可疑交易报告制度
4、市场准入环节关于反恐怖融资的反洗钱审查要求
5、反洗钱和反恐怖融资的刑事责任
三、 金融消费者权益保护概述
1、应对风险的四种策略
案例：人性对风险的放大和聚集效应
2、政策解读：《消费者权益保护工作管理办法》、
3、政策解读：《消费者权益保护行为准则》
4、政策解读：《投诉处理管理办法》
四、银行工作人员胜任力培训
1、最大诚信是契约有效性的根基
管住自己的嘴，管好身边的人
保持理想，但不要理想主义
2、 银行人员综合业务能力
基础的逻辑、写作和沟通能力
大胆怀疑和小心求证的能力
时间管理和自我管理的能力
对抗情绪反刍的能力：无畏压力、自我释压和享受孤独
从策略者到“愿景”者的能力
3、 躬身入局、挺膺负责的能力
理解的要执行，不理解的在执行中学会理解
家国情怀、政治敏感和政治定力
保持锐度、钝感和正信正念
坚持闭环：在无意识中得到螺旋式上升
4、 终身学习的能力
10000小时定律，建立终身学习的执念
从碎片化到体系，将喜欢的转化为擅长的，形成局部优势
使用杠杆思维：从抄袭到借势，从越界到跨界
给自己一个小目标，不要活成自己不喜欢的样子
日拱一卒的惯性思维和弯道超车的复利思维
