【课程对象】反洗钱专员等
【课程收益】
1、全面学习反洗钱相关业务知识，了解行业最新动态。
2、分析真实案例和监管处罚，深入理解相关法律法规。
3、结合实际情况，落实可疑交易调查、报告工作要点。
【课程时间】6小时
【课程大纲】
模块一 概述
一、什么是反洗钱
1、什么是洗钱
（1）洗钱犯罪的起源和手法变化（案例）
（2）我国洗犯罪的发展史（案例）
（3）洗钱三步曲（案例）
2、反洗钱法律法规体系
（1）刑法修正案中洗钱罪的变化（案例）
（2）即将面临修订的《反洗钱法》
（3）金融行业的反洗钱法规
3、银行业的反洗钱义务
（1）银行业反洗钱工作内容
（2）跨国银行反洗钱工作现状（案例）
（3）国内银行反洗钱工作现状（案例）
二、银行业开展反洗钱工作的意义
1、规避监管处罚的需要
（1）国内宏观监管趋势
①近年监管处罚数据统计
②近年监管处罚数据分析
③双监管时代趋势研判
（2）国内微观监管变化
①监管检查重点调整（案例）
②监管检查方式调整（案例）
③监管处罚方式调整（案例）
（3）反洗钱领域监管处罚的国际形势（案例）
2、稳健经营、规避风险的需要
（1）暴露在高度洗钱风险下的银行业务（案例）
①现金出纳业务
②国内、国际转账结算业务
③票据业务
④电子银行业务
⑤信贷业务
⑥理财业务
⑦保管箱业务
⑧投资银行业务
（2）风险为本 主动合规
（3）反洗钱处罚和制裁对银行的负面影响（案例）
3、银行从业人员远离洗钱犯罪的需要
（1）洗钱犯罪为银行带来巨额经济利益（案例）
（2）洗钱犯罪对金融专业人士的腐蚀（案例）
（3）银行营销人员如何平衡业务与反洗钱工作（案例）
模块二 大额可疑交易上报
一、大额交易报告
1、大额交易标准
2、大额交易报告要求
3、人工关注大额交易的临界值（案例）
二、可疑交易报告
1、可疑交易调查
（1）可疑交易的来源
①反洗钱监测系统
②高风险业务（案例）
③可疑人员和可疑行为（案例）
（2）反洗钱调查流程
①客户身份重新识别
②客户询证（案例）
③信息整合 主观分析（案例）
（3）调查的信息来源（案例）
（4）可疑交易判断
①地下钱庄可疑交易特征（案例）
②电信网络诈骗可疑交易特征（案例）
③贪腐洗钱可疑交易特征（案例）
④毒品洗钱可疑交易特征（案例）
⑤走私洗钱可疑交易特征（案例）
⑥非法集资洗钱可疑交易特征（案例）
2、可疑交易报告
（1）有犯罪线索的可疑交易报告要求（案例）
（2）可疑交易报告基本结构和撰写要点（案例）
（3）可疑交易报告后续控制措施
